【保険】自分の積立 契約しました!【貯蓄】 | へぬこのゆるっと資産運用blog

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【保険】自分の積立 契約しました!【貯蓄】

投稿日:2019年6月7日 更新日:

こんばんは(‘ω’)ノ

以前の記事で、明治安田生命の「自分の積立」という積立保険の契約を検討していると書きましたが、契約完了しました!

流れとしては、

資料請求

電話連絡

自宅訪問、契約

職場訪問、1回目の積立金を手渡し

という形でした(‘ω’)!

職場訪問は、たまたま店舗が職場の近くにあったので、来てもらいました(;’∀’)

ていうか、職場の近くに店舗があるの、全く気が付かなかった…。

窓口でさっと契約したかったので、保険の代理店でもある「ほけんの窓口」やら、「保険見直し本舗」にいったのに(しかも取り扱いなくあきらめた)、なんとも盲点でした(;O;)

因みに、自宅訪問の際と、職場訪問の際は「タオル、入浴剤、栄養ドリンク」等、たくさんお土産をいただきました♡

今後は、指定した金融口座より毎月1万ずつ引き落としされ、5年間の積み立てののち、10年目までそのままという状態になります。

1万×12か月×5年=60万。

満期時には103%になるので、約62万返ってくる予定。

年間では約5千円~7千円ほど、節税になる予定です。(払込期間の5年間)

なので、トータル5万~6万くらいお得なのかな。(もう少し控除があると思ってたけど、あたしの年収だとこのくらいらしい)

ということで、積立型貯蓄による節税が完了しました(*’ω’*)!

その際、医療保険を進められましたが、それはまた結婚してから考えようかなと思ってます。うむうむ(._.)

個人年金も進められましたが、正直60歳まで生きるかもわかんないし、今は正直ピンとこないなあという感じ。

貯蓄も投資もしてるし、公的年金も払ってるし、個人年金はもう少し年齢があがってからでいいかな~と。

idecoについても、同様の考えです。

それに、今「投資信託3万」「積立貯蓄3万」「積立保険1万」と、月に7万も貯蓄にまわしてまして、これに「奨学金3万」も加えると10万ほど自由に使えないようになってまして、中々これ以外にも積立とはいかないんですよね(;´・ω・)

(積立貯蓄月3万は、R3年3月末までの設定にしています。また、ボーナス時は32万設定。投資を始めてから、現金預金も増やさないとな~と何となく始めた。)

なので、当面は積立は以上のラインナップでいこうと思います(‘ω’)ノ

レッツ、節税!がんばっていきます(‘◇’)ゞ


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